費用について
Fees
プロフィットシェア型とは、完全成果報酬型の新しい手数料体系です。お客様の利益と運用会社の利益が直結するため、質の高いポートフォリオ運用を保つ仕組みが出来上がります。
ロボアドをはじめとした従来の資産運用サービスでは、運用成果に関わらず、預かり残高に対して常に費用が発生します。SUSTENでは運用を行っているだけでは費用は発生しません。
SUSTENでは、お客様が得た運用益の一部を成果報酬としていただきます。具体的には投資評価額の過去の最高評価額を表すハイ・ウォーター・マーク(HWM)の基準を導入し、HWMが更新されない月には費用をいただきません。
成果報酬について
お客様の資産を増やすことにコミットする、お客様の立場に立った納得の費用設計です。
毎月末に判定されます
※この図は、例示をもって理解を深めていただくことを目的とした概念図です。実際の運用結果をお約束するものではありません。
プロフィットシェアのメリット
常に高みを目指す運用
運用者は資産を預かっているだけでは報酬をいただけません。投資家のリターンを最大化できるよう、常に高みを目指して運用戦略を研究・更新し続けます。
相場が悪くても続けやすい
投資評価額がHWMを下回っている間は費用が発生しないため、長期投資志向の投資家のストレスが軽減されます。また費用がない分回復も早くなります。*1
リスクを取りすぎる必要なし
リターンに応じて費用が決まるため、費用分をカバーしようと無理なリスクを取る必要がありません。守りに徹した運用を行えば、費用も低下します。*2
*1 従来の年率報酬型の資産運用サービスと比較した場合です。
*2 リスクを抑えた運用は、リターンの水準も抑えられることが想定され、リターンの低下に応じて費用も低下する仕組みです。
成果報酬の料率
成果報酬の料率は投資評価額に応じて変化します。
| 会員ステージ | HWMの水準 | 料率 (税別) |
|---|---|---|
 ステージ1 | 80万円未満 | HWM超過分 ×1/6 |
 ステージ2 | 80万円以上 200万円未満 | HWM超過分 ×1/7 |
 ステージ3 | 200万円以上 500万円未満 | HWM超過分 ×1/8 |
 ステージ4 | 500万円以上 | HWM超過分 ×1/9 |
その他の費用
完全成果報酬型のため原則、取引等に関する手数料はかかりません。
| 診断 | 無料 | |
|---|---|---|
| 口座開設 | 無料 | |
| 入金 | 銀行振込 | お客様負担※ |
| 積立 | 無料 | |
| 出金 | 出金手数料 | 400円 (税別) |
| 取引 | 為替手数料 | 無料 |
| 売買手数料 | 無料 | |
| リバランス | 無料 | |
※ご利用の金融機関にて所定の手数料がかかります。
*当社に対する費用は発生しませんが、お客様の投資資産を保全する信託銀行に支払う受託者報酬や投資対象上場投資信託に支払う経費など、投資金額に対して年率0.02-0.09%（税別）程度の実質的な費用が発生します。なお、当サービスに係る費用合計額、その上限額及び計算方法は、運用状況により異なるため、事前に表示することができません。