SUSTENについて
運用はすべておまかせ、NISAの最適利用※を可能にした
SUSTENならスマホ1つで資産運用。他の資産運用サービスにはなかったNISA制度の最適化※機能も備えた、資産運用の自動化サービス（インベストメント・オートメーション）です。
投資のことも、NISAのことも詳しく知らなくても大丈夫。SUSTENがあなたに合ったポートフォリオを自動的に構築します。
- 当社が考える最適な制度利用のことを指します。
全ておまかせで運用
簡単な診断からあなたに合ったポートフォリオ（資産配分）を決定。
銘柄を選ぶ手間なし、日々進歩し続ける投資理論を常に取り入れながら世界中に分散投資が可能です。
新しいNISAに完全対応
通常利益に対して発生する20.315％の税金を非課税にしてくれるのがNISA（少額投資非課税制度）です。SUSTENでNISA口座を開設すると、この非課税メリットを最大限活用することができます。
NISA利用を自動で最適化
もっとおトクにNISAが利用できるように、当社独自の機能により自動で最適化を図ります。
いつでも入出金、自動で投資
好きな時にお金を入金して、いつでも出金可能※。自動積立機能を使えばさらに便利に、資産形成できます。
- 出金は申込から最短3日でお客さま指定の金融機関口座に振込。
自動運用を支える機能
SUSTENでは投資先の金融商品や制度に応じて自動で最適な投資行動が行えるよう、さまざまな機能が実装されています。従来の資産運用にかかっていた手間はすべておまかせ。リスクレベルを決めて入金すると、運用が自動的に開始されます。
- ご契約の口座や市場の動向によって利用される機能に差があります。
NISAには投資可能な限度額がありますが、もしその限度額以上の入金があった場合、SUSTENでは上回った部分をいったん課税口座で投資を実行します。その後限度枠が回復するまたは増えた際に自動で非課税口座に移動させることで投資機会の損失を防ぎます。
相場動向に応じて、新しいNISAの枠利用を節約できる取引を自動執行します。
この機能が働くと、実質的にNISAの枠を拡大させる効果があり、平均的な投資家で140万円ほどの増枠効果が期待できる*と試算しています。
- 当社シミュレーションによる試算（リスクレベル5の投資に対して、初回投資80万円、月々3万円積立を30年間継続したと仮定）
お客様それぞれの状況を毎日チェック。SUSTENはなかなか他社ではできていないファンド間リバランスとファンド内リバランスの２段階のリバランスにより、お客様のポートフォリオを最適に維持します。
- 資産配分比率はイメージです。実際の運用はお客様それぞれのポートフォリオ及び各ファンドの想定リスクに合わせて、目標とする資産配分を当社が決定し運用します。
SUSTENでは利用口座の種別や運用戦略、ファンドの役割に応じて、適切と考えられる為替ヘッジ（比率）を設定しています。たとえばNISA利用を前提としたシンプルな海外株式投資では為替ヘッジを行いませんが、守りを主眼におく債券投資では為替ヘッジを行うなど、戦略や用途に応じて適切に為替リスクのコントロールを目指します。
お客様のお取引口座において実現損益が発生している場合、相対する含み損益を実現させるトレードを自動で実行し、お客様の税負担軽減を目指します。
- 市況動向や資金動向その他の要因等によっては、上記のような運用ができない場合があります。
NISA口座と課税口座双方で投資を実行している場合、双方の口座で保有している証券の期待リターンを比較し、課税口座における将来の税コストが最小化されるよう自動で入替取引を行います。
他のサービスと何が違うの？
いくつかの簡単な質問に答えて、銀行口座を連携するだけで、新NISAを最も効率的に利用できるようシステムが自動最適化します 。枠の管理からポートフォリオのメンテナンスまで、全てが自動です。
 インベストメント・オートメーション | 一般的な証券会社 | ロボットアドバイザー ファンドラップ | |
|---|---|---|---|
| 投資対象 | 投資信託や ETF を通じて 数千以上の証券に投資 | 数千以上の証券から 自身で銘柄選択が可能 | 投資信託や ETF を通じて 数千以上の証券に投資 |
| 投資計画の策定 | システムが自動設計 | 自分で設計 | システムが自動設計 |
| ポートフォリオの管理 | システムが自動管理 | 自分で管理 | システムが自動管理 |
| NISAの利用 | 完全対応 システムが自動最適化*1 | 自分で計画して利用 （枠の管理・銘柄選定） | NISAに対応している サービスは限定的 |
| 費用 | 年率 0.12～0.58%程度*2 （さらに最大年率0.1%の キャッシュバックも） | 年率0.05%~*3 | 年率0.5〜1.5％程度 |
- 当社が考える最適な制度利用のことを指します。
- 組入投資信託の運用管理費用等（投資対象とする上場ETFから発生するものを含む）を指します。運用管理費用以外の費用等は運用状況等により変動するため、事前に料率や上限額等を表示することができません。
当社でNISA口座を開設いただかない場合等で、成果報酬型の料率が適用されることがあります。 - 一般的な証券会社は投資信託を利用する場合。
安心・安全の取り組み
セキュリティ強化
万全のセキュリティ体制を整えて資産をお預かりします。
分別管理
セキュリティ診断
生体認証
資産の分別管理とは？
金融商品取引法に基づき、SUSTENでお預かりしたお客様の資産はSUSTENの資産とは別に、受託会社であるみずほ信託銀行・三菱UFJ信託銀行にて保管・管理されます。また各受託会社においても、信託財産は信託法に基づき各社の固有財産とは分けて管理されており、このことを「分別管理」と言います。
万が一当社や受託会社が破綻した場合でも、お客様の資産は影響を受けることはなく、投資信託の時価（基準価額）に基づいてお客様に返還されます。
SUSTENで開設できる口座
SUSTENでは2種類の口座を開設することが可能で、通常のSUSTEN口座に加え、新しい制度に完全対応したNISA口座もご用意しています。トータルで資産運用をおまかせいただける設計です。
ロボアド運用
（特定/一般）
- 株式（先物含む）
- 債券（先物含む）
- ARP*2
- コモディティ*2（先物含む）
- 株式
- 債券
キャッシュバック
両口座を開設している場合、最適化によりNISA利用が優先される
- NISA口座の開設には所定の手続きが必要です。
- 特定の条件に限定されます。
- 投資対象から発生する実質的な費用も含みます。
- 成果報酬の料率についてはこちらのリンクを参照ください。
手数料
手数料は預かり資産に対して
年率
0.12~0.58％
（税込）*1
すべての自動化機能が、年率0.3%から利用することが可能です。
運用会社が提供するサービスだからこそ、業界トップクラスの低コスト*2を実現できました。
さらにNISA口座では1年以上出金がない場合は
キャッシュバック
長く利用すれば、実質的にNISAは年率0.48%以内でサービスの利用が可能です
- 組入投資信託の運用管理費用等（投資対象とする上場ETFから発生するものを含む）を指します。運用管理費用以外の費用等は運用状況等により変動するため、事前に料率や上限額等を表示することができません。将来、投資信託の種類の追加によっては上限が変更される可能性があります。
- ロボアドやファンドラップなどの手数料は年率0.5％〜1.5％程度（当社調べ）。
- サービス内容のアップデートによって変更になる場合があります。
- 当社でNISA口座を開設いただかない場合等で、成果報酬型の料率が適用されることがあります。
その他の費用
基本的に取引などに関わる手数料はかかりません。
| 診断 | 無料 | |
|---|---|---|
| 口座開設 | 無料 | |
| 入金 | 銀行振込 | お客様負担*1 |
| 積立 | 無料 | |
| 出金 | 出金手数料 | 無料 |
| 取引 | 為替手数料 | 無料 |
| 売買手数料 | 無料 | |
| リバランス | 無料 | |
- *1 ご利用の金融機関にて所定の手数料がかかります
